Política de KYC y AML

En la práctica, KYC en Segura Capitavía significa que recopilamos y confirmamos un pequeño conjunto de datos básicos sobre usted: su nombre legal completo, su fecha de nacimiento, su país de residencia, sus datos de contacto y el método de pago que tiene previsto utilizar. Comparamos los datos que escribió en el formulario de registro con los datos que aparecen en los documentos que carga.

Lo que no hacemos

No le pedimos su contraseña de banca electrónica, su PIN completo de tarjeta ni acceso remoto a su dispositivo. Ningún miembro de nuestro equipo jamás le pedirá eso. Cualquier mensaje que lo haga no proviene de nosotros y debe denunciarse a través del formulario de abuso.

Los controles AML son más amplios que una verificación de identidad única. Abarcan la clasificación del riesgo de nuevas cuentas, comprobación de sanciones y personas expuestas políticamente, límites en patrones de financiación inusuales, conservación de registros, escalada interna de actividades sospechosas y, cuando la ley aplicable lo exige, notificación a la autoridad competente.

Cuando las normas AML y una instrucción de cliente entran en conflicto, las normas AML tienen prioridad. Esto puede significar una transacción retrasada, una solicitud de documentos adicionales o una cuenta restringida hasta que se resuelva el asunto.

1. 01

   Obligación legal

   Los servicios que tienen o transmiten fondos de clientes generalmente están obligados a identificar a sus clientes antes de prestar el servicio. Esto no es opcional y se aplica a todas las cuentas sin excepción.

2. 02

   Proteger su dinero

   La verificación vincula una cuenta a un único propietario identificable. Hace que la toma de control de cuenta sea mucho más difícil, y significa que los retiros solo se pueden enviar a un método de pago cuya pertenencia a usted esté probada.

3. 03

   Mantener la plataforma limpia

   El filtrado mantiene a las partes sancionadas y la actividad de sociedades anónimas fuera de la plataforma, lo que protege a todos los demás clientes que la utilizan.

4. 04

   Pagos más rápidos después

   Una cuenta verificada por adelantado no tiene que detenerse para realizar comprobaciones en el momento del retiro, que es cuando menos se desean los retrasos.

1. Documento de identidad

Un documento expedido por el gobierno que muestre su fotografía, nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento y fecha de caducidad. Los tipos comúnmente aceptados son un pasaporte, una tarjeta de identidad nacional o un permiso de conducir cuando se expida como documento de identidad fotográfico. El documento debe ser válido y no estar caducado.

2. Comprobante de domicilio

Un documento reciente, generalmente expedido en los últimos meses, que muestre su nombre y su domicilio residencial tal como aparece en su cuenta. Los ejemplos típicos son un recibo de servicios, un extracto bancario o de tarjeta, un aviso de impuesto local o municipal, o una carta oficial de una autoridad pública. No se aceptan apartados de correos ni direcciones que pertenezcan a otra persona.

3. Comprobante del método de pago

Prueba de que el instrumento de financiación le pertenece. Para una tarjeta, normalmente una imagen de la tarjeta que muestre su nombre, los primeros seis y últimos cuatro dígitos y la fecha de caducidad, con los dígitos restantes y el código de seguridad cubiertos. Para una transferencia desde una cuenta bancaria, un extracto o confirmación a su nombre que muestre el identificador de la cuenta. Para una cartera electrónica, una captura de pantalla del perfil de la cuenta que muestre su nombre y el identificador de la cuenta.

Formatos y tamaño de archivo

Los límites de carga, los tipos de archivo aceptados y cualquier solicitud de documento adicional se muestran en el área de verificación de su cuenta. Los documentos en un idioma distinto al idioma de la cuenta pueden requerir una traducción; el equipo de cumplimiento normativo le informará si aplica.

1. 01

   Registrarse

   Cree la cuenta con su verdadero nombre legal, fecha de nacimiento, país de residencia, correo electrónico y número de teléfono. Los detalles que no coinciden con sus documentos son la causa más común de retrasos.

2. 02

   Confirme los detalles de contacto

   Confirme su dirección de correo electrónico y, cuando se solicite, su número de teléfono. Esto demuestra que los canales de contacto le pertenecen.

3. 03

   Cargue su documento de identidad

   Cargue las páginas que lleven su fotografía y datos personales. Algunas comprobaciones incluyen un breve paso de vivacidad o selfie para confirmar que el documento pertenece a la persona que lo sostiene.

4. 04

   Cargue el comprobante de domicilio

   Cargue un documento calificado reciente a su nombre en la dirección registrada.

5. 05

   Confirmar el método de pago

   Proporcionar prueba del instrumento que utilizará para financiar y recibir retiradas.

6. 06

   Análisis y revisión

   Nuestro equipo de cumplimiento revisa el expediente, ejecuta los análisis de sanciones y riesgo requeridos, y aprueba la cuenta o solicita una corrección.

7. 07

   Confirmación

   Recibirá una notificación cuando cambie el estado de la cuenta. El estado actual siempre es visible en el área de verificación de su cuenta.

Los tiempos de revisión dependen del volumen, de la calidad de las cargas y de si se activa algún análisis adicional. La ventana de procesamiento que se aplica a su cuenta, junto con el estado actual de cada documento, se muestra en el área de su cuenta - esa cifra publicada es la que debe considerar, no la que se cite en otros lugares.

• Las cargas claras, completas y sin editar se revisan más rápidamente.
• Las solicitudes presentadas fuera del horario comercial se ponen en cola para el siguiente día hábil.
• La revisión mejorada, cuando sea necesaria, añade tiempo y se le comunicará.

Si una decisión no le resulta clara, póngase en contacto con el servicio de atención al cliente y solicite la razón. Cuando la ley nos lo permita, la explicaremos.

Qué se monitoriza

Patrones de ingresos y retiradas, cambios de instrumento de pago, cambios de país o datos de contacto, actividad que no coincide con el perfil proporcionado en el registro y cualquier actividad detectada por nuestras herramientas de cribado.

Qué puede ocurrir como resultado

• Una solicitud de documentos actualizados o una explicación de la fuente de los fondos.
• Una retención temporal de una transacción específica mientras se revisa.
• Ajuste de los límites publicados en su cuenta.
• Restricción o cierre de la cuenta cuando la ley lo requiera.

Registros

Los datos de identificación y los registros de transacciones se conservan durante el período que exige la ley aplicable después de que finalice la relación, y se gestionan de conformidad con nuestra Política de privacidad. En ciertas circunstancias, la ley nos impide informar a un cliente de que se ha presentado un informe.

• Proporcione información precisa, actual y completa, y manténgala actualizada.
• Utilice únicamente sus propios fondos e instrumentos de pago propios; nunca utilice los de otra persona.
• Mantenga una única cuenta y guarde sus credenciales en privado.
• Responda a las solicitudes de documentos dentro del plazo indicado en la solicitud.
• Notifíquenos sin demora si cambia de país de residencia, nombre legal o método de pago.
• Comunique cualquier sospecha de acceso no autorizado a su cuenta de inmediato.

El envío de documentos falsificados o alterados es un asunto grave. Conlleva el cierre de la cuenta y, cuando lo exija la legislación aplicable, la notificación a la autoridad competente.

Licencias e información regulatoria